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成都银行减收或超过24亿,纯利润增长缓慢,个人住房贷款破红线

2021-04-15 03:16

文 / 每日财报   编辑 / 庄梅

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       刚刚解禁便迫不及待地要减持全部股份,渤海基金选择清仓成都银行也许计划已经很久了。

  对于一个公司来说,股东大幅减持,套现离开通常会影响到公司的股价。成都银行股份有限公司(以下简称成都银行,601838.SH)的第三大股东渤海工业投资基金管理有限公司(以下简称渤海基金)在入股12年后大幅减持

  根据成都银行最近发布的年度报告,2020年其母公司净利润为60.25亿元,同比增长8.54%。与2019年相比,母公司净利润同比增长19.4%,利润增长放缓。另外值得注意的是,该行资本充足率消耗较快,个人住房贷款所占比例已经超过监管红线。

  第三股东大举减持,欲套现超24亿

  日前,成都银行发布股东权益变动公告,称截至2021年3月5日,渤海基金已累计减持6061.38万股,占成都银行总股的1.67%。

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  成都银行在公告中表示,2021年2月4日至2021年3月5日,渤海基金以集中竞价方式减持成都银行380.38万股,以大宗交易方式减持5681万股。按披露价格范围计算,渤海基金至少套现6.13亿元。

  《每日财务》注意到,早在今年2月1日,成都银行就已经披露了渤海基金的减持计划,计划减持不超过总股本的6.64%。渤海基金原本是成都银行的第三大股东,所有成都银行的股份只有6.64%。这意味着渤海基金准备完全退出成都银行的股东行列。

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  经过以上减持,渤海基金持有成都银行的股份下降到1.79亿股,比例下降到4.97%。若今后半年渤海基金减持成都银行股份的计划顺利实施,以上减持价格的最低价格为10.05元,全部清仓2.4亿股,渤海基金将套现24.12亿元。

  公开数据显示,渤海基金成立于2006年,注册资本2亿元,实际控制人为中国银行国际控股。后者是中国银行旗下的全资附属投资银行,1998年7月在香港注册。

  据成都银行此前披露的上市招股说明书显示,2008年11月,渤海基金以每股3元的价格认购该行1.6亿股,持股数增至2.4亿股。

  2018年1月31日,成都银行在上海证券交易所主板上市后,渤海基金持有的所有股份都进入了为期3年的限售期,于今年1月31日解禁。

  刚刚解除禁令就迫不及待地要减持全部股份,渤海基金选择清仓成都银行也许计划已经很久了。成都银行对公开媒体表示,此次股东减持系渤海基金根据自身资金需求,实现投资收益的正常安排,符合其在我行上市时的承诺。

  此外,渤海基金还持有中原证券、天津银行等金融机构还持有中原证券、天津银行等金融机构的股份。最近渤海基金还大幅减持中原证券股份,导致中原证券股价下跌。

  净利增速连年下滑,个人住房贷款破红线

  就业绩而言,成都银行登陆A股后的表现在上市城商行中并不差。根据年度报告,2017-2020年,成都银行分别实现收入96.54亿、115.9亿、127.3亿和146亿;归母净利润分别为39.09亿、46.49亿、55.51亿和60.25亿。

  虽然仍在增长,但近年来该行的归母净利润增长明显放缓。从2017年到2020年,成都银行的归母净利润增长率分别为51.69%、19.44%、19.40%和8.54%。

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  《每日财务》还注意到,除了业绩,成都银行的资本充足率并不乐观。截至2020年第三季度末,成都银行的核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别为9.42%、9.43%和13.18%,而这三个指标分别为10.13%、10.14%和15.69%。

  成都银行表示,去年第三季度末资本充足率的变化主要是由于2020年8月赎回50亿元15成都银行二级二级资本债券的影响,属于该行正常业务发展,是正常的经营计划。

  为了解决资本的渴望,成都银行于2020年11月在全国银行间债券市场发行了60亿元无限期资本债券,用于补充其他一级资本。

  值得注意的是,央行和银保监会去年年底发布了《关于建立银行金融机构房地产贷款集中管理制度的通知》。该通知将银行金融机构划分为中资大银行、中资中型银行、中资小银行和非县农合机构、县农合机构和村镇银行五个档次,规定了房地产贷款集中管理、规范房地产贷款和个人住房贷款所占比例。

  其中,成都银行属于第三档,监管规定的房地产贷款上限为22.5%,个人住房贷款上限为17.5%。

  根据成都银行2020年半年度报告的数据,该银行的贷款和垫款总额为2554.11亿元,其中个人住房贷款占比较高的25.92%,超过了监管要求的7个百分点。

  对此,成都银行表示,房地产贷款新政出台后,银行第一时间与当地监管部门沟通,制定了计划。

  四川银行即将落地,同城迎来竞争者

  成都银行成立于1996年12月,其股东中马来西亚丰隆银行成为海外战略投资伙伴。2018年,成都银行在上海证券交易所成功上市,成为四川省第一家上市银行和中国第八家a股上市城市商业银行。

  尽管成都银行是四川省本土城市商业银行的第一家。但是对这家四川第一家上市城市商业银行来说,除了自身的内部考验之外,还有许多外部挑战。到2020年9月22日,银保监会发布批准,同意攀枝花市商业银行、凉山州商业银行合并重组成立四川银行。四川银行注册资本达300亿元,或者成为全国最大的省级城市商业银行。

  业界普遍认为,四川银行建成后,四川省有省级城市商业银行,可能会震撼成都银行的地位。

  去年年底,成都银行新总裁王涛马上就任,王涛有多年的工行背景,他的加入给成都银行带来了怎样的新活力?能带领成都银行成功解决内忧外患吗?《每日财报》将继续关注。

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